Открываем кошелек (Wallet) в Telegram через официальный бот @wallet. После этого кошелек будет отображаться в основном меню мессенджера и в личных чатах при нажатии на «скрепку» в диалоговом окне. Не пугайтесь, что при первом запуске мессенджер сразу предупреждает, что Telegram Wallet — это веб-приложение, разработанное третьей стороной.
Кошелек так же автоматически откроется, если кто-то перешлет вам (на ваш ID в Telegram) любую сумму в TON. Хорошая идея для подарка продвинутым друзьям, еще не освоившим эту тему.
Telegram Wallet — это кастодиальный (то есть зарегистрированный, например, на крипто-бирже или в другом сервисе-посреднике) кошелёк, благодаря которому пользователь может моментально отправлять криптовалюту другому пользователю, пополнять счет с банковских карт или других крипто-кошельков.
Теперь заходим в установки (settings) Wallet, и активируем опцию «Показывать TON Space Beta». Далее заходим в появившуюся закладку TON Space, соглашаемся открыть новый кошелек TON Space, указываем email, вводим из него 6-значный код, и становимся владельцами децентрализованного некастодиального крипто-кошелька, хранящегося (инкогнито) в недрах блокчейна TON. Важно – сразу сохранить seed-фразу из 24 слов (recovery phrase, доступна в установках Ton Space). В этих словах зашифрован приватный ключ – единственный способ восстановления доступа к вашему кошельку и средствам. С их помощью вы сможете получить доступ к этому кошельку с других крипто-приложений в любой точке мира.
Для заметки, Wallet и TON Space – все это горячие облачные онлайн-кошельки, такие как большинство мобильных и программных кошельков, а также счета на крипто-биржах. Холодные кошельки — это аппаратные специализированные кошельки, доступные в виде USB-флэшки или аналогичных устройств хранения данных. Флэшку можно потерять (ее могут отнять), есть риск что она сломается. Зная же seed-фразу из 24 слов, не проблема в любой момент передать контроль над своим кошельком в блокчейне кому-то еще где угодно в мире. Пересекая таможни и границы стран нет оснований остановить вас за «провоз» миллионов долларов крипто-наличности. Понятно, что это напрягает глобальных регуляторов и ЦБ, поэтому в США, к примеру, идет постоянная борьба между крипто-активистами и Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) – за и против свободного обращения крипто-активов, и в поисках путей государственного контроля над ними. Легальное поле еще не сформировано. Правила до конца не определены. Однако недавний запуск ETF (биржевых инвестиционных фондов) на биткойн и быстрое развитие крипто-проектов под патронажем крупных игроков Wall Street (BlackRock, Coinbase и др.) демонстрирует, что большие «западные» ДЕНЬГИ серьезно взялись за эту тему и намерены ее на 100% контролировать.
Китай упустил инициативу, хотя до весны 2021 там осуществлялось более 50% мирового майнинга крипты. Однако правительство решило крипту запретить, ее перестали использовать банки и платежные сервисы. Народный банк Китая признал незаконной всю крипто-деятельность, включая добычу, покупку/продажу и даже хранение. Оказались заблокированы сайты для отслеживания курсов криптовалют (CoinGecko, CoinMarketCap и TradingView). Alibaba сообщила о полном запрете продажи любых устройств для майнинга на своих площадках. Майнинг оказался в списке отраслей, запрещенных для инвестиций (в том числе за рубежом). Однако до сих пор все желающие китайцы держат большие объемы крипты. А в Hong-Kong, специальном административном районе (САР) в составе КНР, наоборот, с 2023 года крипту активно легализуют (что, теоретически, намекает на смену стратегии самого Китая), теперь ее можно купить/продать и обменять на каждом углу. За чем туда многие и едут. Вслед за Дубаем (ОАЭ) тут теперь «оседают» многие крипто-стартапы.
Крайне любопытно, что последние достоверные данные о майнинге биткойна по странам датируются январем 2022 годом, когда Университет Cambridge перестал обновлять соответствующую карту. Но можно смело утверждать, что после 2021 года лидерство захватили и неуклонно наращивают майнеры США (плюс по соседству, в Канаде), добыча из Китая во многом переместилась в Казахстан, активизировалась в России. Растет интерес к теме в ОАЭ и Латинской Америке.
В РФ закон определяет криптовалюту как вид «цифровой валюты». Крипта признана имуществом (как золото). Это подтверждается определением Верховного Суда РФ от февраля 2021 года. С ней можно совершать различные сделки. В настоящее время в России разрешены операции по майнингу, хранению, покупке и продаже крипто-активов. Однако действует запрет на использование криптовалюты для оплаты товаров и услуг на территории страны, так как единственным официальным средством платежа признан российский рубль. С крипто-доходов следует уплатить налог в обычном порядке, заявив их в налоговой декларации.
Россия, в свете событий последних лет, санкций, проблем с международными платежами и повесткой на дедолларизацию – системно изыскивает сценарии построения альтернативной финансовой структуры для взаимодействия со странами БРИКС и всем миром. Ждем запуск цифрового рубля (развивая который Центральный Банк, при желании, сможет занять место всей текущей банковской системы). С интересом присматриваемся к развитию ЦФА – цифровых финансовых активов, в которые можно оцифровать теперь что угодно: контракты на поставку никеля и нефти, облигации (долги) и кредиты, акции и т. п. Среди операторов, уполномоченных на выпуск ЦФА, уже значатся такие компании, как Сбербанк, Альфа-Банк, «СПб биржа», НРД и «ЦФА хаб». 3 августа 2023 года Банк России добавил Московскую биржу в список операторов обмена ЦФА. Лидером по выпуску ЦФА с долей рынка ~50% является блокчейн платформа Atomyze – проект команды Потанина (Росбанк уже участвует в нем, а экосистема Тиньков, думаю, вскоре интегрируется).
На текущий момент Telegram в России не запрещен, хотя 1 марта 2023 Роскомнадзор включил его наравне со всеми другими иностранными мессенджерами (Discord, Microsoft Teams, Skype, Snapchat, Viber, WhatsApp и WeChat) в список запрещенных для государственных и финансовых организаций применительно к пересылке (конкретно) личных данных и платежных документов. В остальном Telegram быстро развивается, в том числе в качестве платформы для бизнеса. По данным Mediascope он стал у нас самой популярной социальной сетью, опередив VK, и уверенно догоняет WhatsApp в качестве мессенджера. Так что наши дальнейшие эксперименты с покупкой, продажей и хранением крипто-активов на блокчейне TON в экосистеме Telegram остаются (надеюсь) в легальном поле РФ.
Впервые мы услышали о запуске блокчейн платформы Telegram Open Network и новой монеты GRAM в 2017 году. Однако американский регулятор сразу ополчился на проект, и к маю 2020 года по условиям мирового соглашения с SEC, Телеграм (и Павел Дуров) вышли из разработки этой бокчейн-платформы, передав проект независимому «сообществу» и трансформировав монеты GRAM (до этого запланированные к продаже стратегическим инвесторам) в специальные смарт-контракты, доступные с июля 2020 (через майнинг) всем желающим. Вскоре команда преобразовалась в The Open Network, монета переименовалась в сегодняшний TON, и с сентября 2021 года начались торги ею на крипто-биржах. К июню 2022 года все доступные монеты сети TON (98.55% от общего объема) были всенародно добыты, и TON стал первой монетой блокчена Proof-of-Stake (PoS), распределенной через майнинг (свойственный «старым» и медленным блокчейнам Proof-of-Work (PoW), таким как Bitcoin или Ethereum).
Есть основания полагать, что Павел Дуров (и его инвесторы) не отказались от своих планов, и текущее впечатляющее развитие экосистемы TON со всеобъемлющей интеграцией в Telegram базируются на единой стратегии и финансировании, с предполагаемым центром принятия решений в Дубае (ОАЭ).
В ноябре 2023 года в Дубае на конференции TON Foundation состоялась презентация проекта Notcoin (NOT). Тогда монета появилась в тестовом варианте для ограниченного числа участников. С 1 января 2024 все желающие получили возможность ее бесплатно «майнить» в Telegram, кликая в экраны смартфонов и (с куда большим КПД) выполняя простейшие задания — читая полезную информацию об экосистеме и подписываясь на разнообразные сервисы. За 3 месяца к проекту присоединилось более 35 млн человек. В среднем (без фанатизма) легко было собрать от 10 до 20 млн NOT. 1 апреля 2024 года, в 15.00 (по Москве) — «раздача» Notcoin завершилась, и начался следующий этап — минтинг и листинг NOT на криптобиржах. Процесс идет. Результаты этой впечатляющей «геймификации» пока не финализированы, но точно войдут в историю крипты. Сейчас (в моменте) NFT ваучеры (10 млн NOT) торгуются на GetGems (крупнейшая NFT платформа блокчейна TON) в диапазоне 8—11 TON (то есть 40-50$).
Куда интереснее, что параллельно с «играми» в NOT, 30 января 2024 года, на блокчейне TON тихо запустили майнинг «нового» GRAM. Один из его официальных создателей, Олег Оскольский, пишет, что это всего лишь «эксперимент», который, к его удивлению, получил все возрастающую поддержку аудитории. Котировки, стартовав с $0,0000107 за GRAM, в пике уже достигали $0.8… это всего при ~60 000 держателей монеты. GRAM создан на PoW-механике, то есть во многом похож на биткойн (BTC). Он так же майнится с помощью графических карт (GPU) на обычных ПК. Я последовал инструкциям в канале Gram Official на Telegram, скачав ПО и подключив кошелек к официальному майнинг Pool — удалось запустить процесс уже через 5 минут, однако на моей старой GTX-1070 выработка за 12 часов составила ~1 GRAM. После чего отказался от этой идеи, и решил пойти другим путем — зарегистрировался (с кошельком TON Space) на STON.fi (крупнейший крипто-обменник/биржа на блокчейне TON) и обменял 50% своих накоплений в TON на GRAMы, отправив их далее на фарминг ликвидности в паре TON/GRAM (своеобразный депозит под %, но с куда большими рисками и вознаграждениями). Это мой личный выбор — вас к таким авантюрам не призываю.
Всего для майнинга доступно 5 млрд GRAM, на сегодня добыто уже примерно 40% (сложность пропорционально увеличивается, все как в BTC), ожидается что при текущих темпах добыча завершится за 12—18 мес.
Объем TON так же ограничен 5,1 млрд монет, и на сегодня в обороте участвует уже ~3.5 млрд из добытых активов. Как изменятся котировки TON по мере роста циркуляции имеющихся монет в условиях постоянно растущего количества транзакций — можно только фантазировать.
26 марта 2024 года на блокчейне TON появилась еще одна монета, TGRAM (GRAM-20), происхождение, логику и перспективы которой не могу пока понять. Наблюдаем.
Важно, что многие из 35 млн человек, далеких до этого от крипты, теперь после игр в Notcoin явно заинтересовались темой и стали исследовать возможности экосистемы TON.
Важные факты про TON:
1. Пересылка TON между кошельками внутри Telegram сейчас БЕСПЛАТНА, и работает между счетами по всему миру! TON легко обменивается на популярные USDT (крипто-доллар) и BTC (биткойн). На фоне санкций имеем отличную возможность «забросить» деньжат близким и друзьям везде, где работает Telegram, без комиссий, - главное, чтобы в их регионе была возможность продать USDT и BTC.
2. Пересылка ЛЮБОЙ суммы в TON с кошелька Telegram на «внешний» кошелек в блокчейн (TON Space или мой любимый Tonkeeper, к примеру) обходится сейчас в 0,05 TON (~25 руб.).
3. Покупка TON за рубли в России возможна сейчас только через P2P биржу (то есть от частных продавцов), опция Add Crypto/Express Purchase. Отображаемый изначально в списке предлагаемых банков курс дан только для ориентира, и когда система найдет продавца - курс будет обновлен до актуального. Сделки от 100$ (9000р) обычно обходятся примерно в ~5-7% издержек (комиссии продавца) относительно актуального курса TON/$/рубль. Не так плохо. Примерно во столько же обходятся покупки TON за $ (и другие валюты) с зарубежных карт. Я совершил несколько покупок, без проблем, но риски, конечно, есть, большие суммы так приобретать не решусь.
4. Стейкинг (staking) – это как размещение денег на депозит в банке, под %. Стейкинг TON приносит сейчас примерно 2,8-4,5% годовых. Отправка 10 TON на стейкинг, например в TonStake, обойдется в 0,01 TON за ввод, и 0,02 TON за вывод. Обращайте внимание, что циклы стейкинга могут «замораживать» активы на 36 часов и более. Есть стейкинг «депозиты» с заморозкой на более долгие сроки, внимательно читайте условия!
5. Так же можно разместить средства (TON и другие монеты на этом блокчейне) в Фонды (Pools) ликвидности (автоматизированный маркет-мейкер и провайдер ликвидности) – только парами, например TON/GRAM. Для этого надо обладать обеими монетами в равной (к желаемой сумме депозита) пропорции относительно актуального курса к $. Текущая доходность формируется из комиссии за транзакции, и на STON.fi по интересующей меня паре TON/GRAM составляет сейчас ~20-25% годовых, но тут все может быстро меняться – в зависимости от волатильности котировок избранных криптовалют, и наполнения пула ликвидностью (количества желающих поучаствовать) vs объем транзакций по данной паре. STON.fi берет за ввод любой суммы в Pool комиссию порядка 0,3~1,5 TON, аналогично обойдется вывод, поэтому имеет смысл оперировать с объемами от ~100$. Основные риски: мошенничество со стороны организаторов и разработчиков биржи, возможный ее взлом, ошибки программирования блокчейна и смарт-контрактов.
6. В рамках Фонда (Пула) ликвидности часть средств можно перевести на фарминг «сессии», которые длятся, обычно, несколько недель, и позволяют заработать большие доходности (до 400% годовых) + дополнительные награды, часто в других монетах.
7. Список приложений для экосистемы TON легко найти на TON.app – всегда лучше пользоваться топ-3 сервисами из рейтинга.
Итоги. На начало 2024 года глобальная аудитория Telegram составила 900 млн человек (8-место в мире, Facebook на первом месте с 3 млрд, WhatsApp имеет 2 млрд, но «Телега» их быстро догоняет), он занимает 6-место в рейтинге самых скачиваемых приложений мира. В России Telegram ежедневно пользуется почти 48% населения. TON уже вошел в топ-10 криптовалют.
TON официально признан самым быстрым блокчейном в мире. И стоимость транзакций на нем одна из самых низких. Тот, кто совершал действия на платформах Ethereum – знают о чем я говорю. Два года назад издание NFT на ETH обходилось мне в 20-50$, столько же требовалось для пересылки NFT на другой кошелек. Сегодня на TON я издал и отправил другу NFT всего за ~1$. Однако существенные зависания транзакций в кульминационные моменты игры Notcoin демонстрируют, что есть еще над чем работать, а оппоненты точно не дремлют.
Конкуренты. По рейтингу Blockchain Life Awards 2024 в шорт-лист TOP-3 «Best Layer-1 blockchain solution» кроме TON заслуженно входит Cardano и MultiversX, лучшие глобальные силы и громадные деньги брошены сейчас в этом направлении. Продолжается лихорадочная доработка Ethereum, где на горизонте Layer-2 выделяются платформы Base, Arbitrum и Optimism. TON слишком «независим» от Запада, поэтому его будет игнорировать «большой» корпоративный мир, и есть риски, что как и в 2017 году – столь быстрое развитие «независимой глобальной блокчейн и платежной платформы» могут попытаться остановить регуляторы США и Европы.
США и его союзникам есть о чем заботиться. По итогам календарного 2023 года дефицит бюджета США составил ~2,1 трлн долларов (~8% ВВП), и продолжает нарастать на фоне стагнирующей экономики, падения доходов и резкого увеличения расходов в преддверии выборов и обостряющихся международных угроз. Государственный долг США ускорил рост, и достиг уже 34 трлн $ (в этом году предстоит погасить старые облигации на 9 трлн, выплатить >1 трлн в % и занять не менее 1,5 трлн новых долгов). Общая денежная масса (M2) в США превышает теперь 20 трлн (в 2000 году было менее 5 трлн – дает представление сколько денег «напечатали» за это время). Легко догадаться, почему никак не могут справиться с инфляцией. Похожая ситуация в Европе и Великобритании. Долг Японии превысил 263% от ВВП и там ситуация уже выходит из-под контроля. Явно назревают большие перемены в глобальной финансовой системе. Все это пытаются «лечить» единственным способом – печатают все больше новых денег. Заливают огонь бензином. Но по законам математики такая «конструкция» вскоре обвалится. Мир ждет большая перезагрузка, как в I и II мировые войны.
На этом фоне крипта для многих, и все быстрее становится АЛЬТЕРНАТИВНОЙ ВАЛЮТОЙ. Параллельно с золотом биткойн и другие «монеты» опять устремились к новым высотам. Добыча золота объективно ограничена, и его точно не хватит всем желающим. Биткойн, хотя сам блокчейн устарел, и не выполняет никакой полезной функциональной нагрузки (только его майнинг жрет все больше электричества, ускоряя климатические изменения) – был первым, и в итоге трансформировался (в умах и сердцах людей) в «цифровое золото», так же крайне ограниченное по предложению. Остальные блокчейны и монеты (объективно или на простом хайпе) лихорадочно стараются занять свое место в формировании «новой» экономики. Все они представляют нарастающую угрозу для ДОЛЛАРА. USDT недавно «напечатал» уже 100 млрд монет, и в моем виртуальном кошельке он все чаще заменяет в поездках настоящие «баксы». Так что ФРС недосчиталось уже 100 млрд $ только из-за этой монеты. Капитализация биткойн сейчас более 1,3 трлн – и все больше народа вкладываются в BTC вместо облигаций США. И каждый раз, когда вы переводите деньги или оплачиваете что-то, к примеру, через блокчейн TON – вы уже обходитесь без долларов, нанося удар за ударом по его господству. Китай, переводящий все большую долю торговых расчетов в юани, страны БРИКС, начинающие вести расчеты в собственных валютах, нефть, торгуемая за рубли и дирхамы, — все это подтачивает и расшатывает прежнюю $ финансовую систему. На наших глазах процесс резко ускоряется. Смешно, но в порту Макао, после паспортного контроля, в единственном официальном обменнике (с традиционно неприлично заниженным курсом, специально для туристов) в этот раз у меня просто отказались принять доллары (даже с дисконтом не взяли). Потому что они «старого образца». Не рванные, не испачканные, в идеальном состоянии – просто «устаревшие» банкноты. Смешно. Хорошо, что у меня был с собой крипто-кошелек.
18 апреля (2024) Павел Дуров выступит в Дубае на ключевой конференции по крипте TOKEN2049.
(с) апрель 2024. Данный текст не является инвестиционной рекомендацией. Важно осознавать, что ценность всех упомянутых криптовалют определяется рынком, спросом и предложением, здесь возможны манипуляции и быстрая смена настроений «толпы», логично присутствует большая волатильность котировок. Биткойн уже падал в 4 раза с 60К до 15К. TON уже «складывался» с 5$ до 2$. Но тренды, упомянутые в этом обзоре, имеет смысл наблюдать и понимать.
Курило Александр