В апреле 2023 года Модульбанк перезапустил сервис «Белый бизнес», который делает автоматическую оценку рисков блокировки счета. Сервис стал работать точнее и дает возможность проверять не только свою компанию, но и контрагентов.

Теперь «Белый бизнес» работает на усовершенствованных алгоритмах машинного обучения, учитывает больше критериев при оценке рисков, лучше ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти понимает контекст, в котором работает предприниматель. Это стало возможным благодаря накопленной экспертизе и собранному за несколько лет объему данных.

Сервис «Белый бизнес» (https://modulbank.ru/compliance/ ) позволяет предпринимателю посмотреть на свой бизнес глазами банковской службы финансового мониторинга и понять, какие параметры стоит оптимизировать, чтобы не попасть в поле внимания налоговой службы, Центрального банка или других контролирующих организаций, а значит избежать блокировок счета и дополнительных проверок бизнеса. По тем же параметрам можно проверить и своих контрагентов. 

Первая версия сервиса была запущена в 2015 году, сейчас им пользуются уже десятки тысяч предпринимателей. Алгоритм постоянно дорабатывается, чтобы соответствовать актуальным требованиям регуляторов. В 2022 году он включил в себя свежий пакет обновлений от Центробанка, в том числе требования системы «Светофор». Ядро «Белого бизнеса» — алгоритм FBR, разработка компании AML Technology. Всего FBR включает 12 модулей. «Белый бизнес» использует три из них: мониторинг и проверка операций, KYC и биллинг.

Первый модуль проверяет каждую операцию и оцифровывает транзакционный профиль с учетом каждой операции. С его помощью банк может получать и оценивать информацию о налоговой нагрузке, наличии или отсутствии хозяйственных платежей и их доле в общих расходах, отношение сумм переводов на счета физлиц и снятия наличных к обороту и еще более 200 различных показателей.

Модуль KYC (know your clients) позволяет собирать дополнительные данные о клиенте из 50+ источников и проверять их по преднастроенной стратегии принятия решения. Модуль биллинга позволяет настраивать индивидуальные лимиты и тарифы.

«Мы объединили алгоритм мониторинга и проверки с элементами биллинга и KYC и получили технологию, которая может автоматически оценивать профиль клиента, классифицировать его согласно подходу Центробанка и информировать его о рисках в зависимости от профиля транзакций», – говорит Алевтина Ефимова, член правления Модульбанка, лидер группы группы управления рисками.


Сейчас на главной

Новости

РТК-ЦОД создал Центр сертификации доверенной ИТ-инфраструктуры

РТК-ЦОД, ИТ-сервис-провайдер полного цикла, создал Центр сертификации доверенной ИТ-инфраструктуры на базе системы добровольной сертификации «Доверенная цифровая среда» ПАО «Ростелеком». Компания будет проводить независимые испытания программных и аппаратных решений, чтобы подтвердить возможность их применения на объектах критической информационной инфраструктуры (КИИ).

ПО и ПриложенияГотовые решения«Базис»
Геннадий Ветров
Новости

Kubernetes под защитой: «Базис» покажет в прямом эфире новые возможности Basis Virtual Security

Контейнеры давно перестали быть экспериментом: на них переезжают продуктивные сервисы, ИИ-нагрузки и GPU-кластеры. Вместе с ними в инфраструктуру приходит новый класс рисков — непроверенные образы, подменённые поды, неконтролируемые изменения узлов. Классические средства защиты виртуализации с этим не справляются, а разрозненные open-source-утилиты не дают единой картины и не проходят по требованиям регуляторов.

ПО и ПриложенияГотовые решения«Базис»
Геннадий Ветров
Новости

РТК-ЦОД для безопасной работы с документами и базами знаний представил корпоративного ИИ-ассистента

РТК-ЦОД, ИТ-сервис-провайдер полного цикла, представил на форуме «Цифровые решения» корпоративного ИИ-ассистента для организаций с повышенными требованиями к защите данных. Решение разработано в сотрудничестве с блоком информационных технологий «Ростелекома».

ПО и ПриложенияРТК-ЦОД
Геннадий Ветров
Новости

AI INNOVATOR 2026: в Москве обсудят масштабирование ИИ и управление ИИ внутри компаний

22 октября 2026 года в Москве пройдут конференция AI INNOVATOR и церемония награждения одноименной федеральной премии. В мероприятии примут участие технологические компании, разработчики, руководители компаний, специалисты по цифровой трансформации и искусственному интеллекту, интеграторы, представители государственного сектора и эксперты.

Выставки, форумы, конференции
Елена Лучинская
Новости

BI.ZONE: у каждой пятой российской компани обнаружены доступные из интернета базы данных

Для снижения рисков специалисты рекомендуют регулярно проверять внешний периметр, отключать ненужные сервисы, ограничивать доступ к необходимым и своевременно устанавливать обновления

Информационная безопасностьBI.ZONE
VerKo
Новости

ИИ стал главной темой «Бизнес Форс Форума 2026» на ВДНХ

22 сентября 2026 года в Москве, в павильоне «Бизнес.Техноград» на ВДНХ, прошёл форум-выставка «Бизнес Форс Форум 2026», посвящённый маркетингу, PR, нейросетям, продажам, клиентскому сервису и масштабированию бизнеса. В нём приняли участие более 700 человек — руководители компаний, маркетологи, эксперты по продажам и владельцы бизнеса из разных отраслей. Собрались они ради практических инструментов, которые будут работать в 2027 году, — без теории и абстрактных концепций.

Выставки, форумы, конференции
Елена Лучинская
Все новости